金融業監理局 (FINRA) 發現潛在的監理違規行為數量驚人。在 2022 年 11 月啟動的一項有針對性的檢查中，FINRA 審查了來自成員公司的 500 多份與加密資產相關的零售通訊。 2024 年1 月披露的調查結果顯示，大約70% 的通信可能違反了FINRA 的第2210 條規則，該規則管理與公眾的通信。
規則 2210 是確保經紀商與交易商溝通公平和平衡的基礎法規。它禁止虛假、誇大、承諾、無根據或誤導性的聲明，並要求任何通信為評估所討論的任何產品或服務的事實提供合理的基礎。此規則對於維護市場誠信和保護投資者免受誤導性資訊至關重要。
FINRA 認定的違規行為主要涉及加密資產的誤導陳述和比較。其中包括加密資產的功能類似於現金或同等工具的錯誤暗示、對加密資產操作的不明確和誤導性解釋，以及在沒有可靠基礎的情況下將加密資產與股票或現金等其他資產進行比較。值得注意的是，一些通訊錯誤地暗示加密資產受到聯邦證券法或FINRA 規則的保護，或者誤導性地陳述了某些加密資產受證券投資者保護公司(SIPC) 保護的程度。
這次審查是 FINRA 監管新興加密貨幣市場持續努力的一部分。在此背景下，人們對加密資產的興趣日益濃厚，並且在這個快速發展的市場中，通訊問題可能會造成潛在危害。調查結果強調了會員公司嚴格遵守監管標準的必要性，特別是在像加密貨幣。
FINRA 的報告不只是合規問題的彙編；它是會員公司完善溝通策略的重要工具。加密通訊中的高違規率凸顯了提高警覺和遵守監管標準的必要性。隨著加密貨幣產業的不斷發展，FINRA 的監督和後續監管行動將在塑造加密貨幣格局及其融入更廣泛的金融體系方面發揮至關重要的作用。
FINRA 的調查結果清楚地提醒人們加密產業成長的煩惱以及嚴格監管的重要性。最高法院即將做出的關於 SEC 使用內部法官的裁決可能會進一步影響該組織的作用，這可能會對 FINRA 自身的做法產生影響。該決定是在哥倫比亞特區巡迴上訴法院 2023 年針對 FINRA 使用這些法官做出的裁決之後做出的。
總而言之，FINRA 的報告對加密產業和加密貨幣產業面臨的挑戰進行了重要提醒。高標準的監管合規的重要性。隨著加密貨幣市場不斷發展並吸引投資者的興趣，FINRA 等監管機構在確保市場誠信和投資者保護方面的作用變得越來越重要。