領先的數字個人金融公司SoFi Technologies, Inc. 發布了第一份SoFi Invest 年中投資者報告，對3,400 多名美國人在2023 年上半年的投資情緒和習慣進行了調查。該報告強調了投資者，尤其是X 一代投資者的樂觀情緒和擔憂情緒。
大多數投資者認為他們“落後於”其年齡的理想投資金額。 X 一代最擔心的是他們的投資旅程沒有達到應有的水平。在動蕩的 2023 年和一年多的通貨膨脹猖獗的情況下，三分之二的投資者認為經濟已經陷入衰退。不過，72% 的人對市場仍持樂觀態度，57% 的人對此時的投資感覺良好。
排名前五的投資工具包括股票、加密貨幣、共同基金、債券和交易所交易基金 (ETF)。即使在 Z 世代和千禧一代等年輕一代中，投資也明顯轉向以收入為中心的投資。近一半（45%）的投資者根據社交媒體內容做出投資決定。 TikTok、Facebook、Reddit、Instagram 和 Twitter 等平台是熱門的建議和教育來源。
39% 的投資者使用機器人顧問，46% 的投資者與專業 CFP 或 CFA 合作。財務諮詢行業缺乏代表性是一個令人擔憂的問題，71% 的投資者表示，如果他們看到自己得到反映，他們將更有可能與顧問合作。大約四分之一的投資者表示有興趣使用人工智能進行投資，認為這將使投資變得更容易。然而，近五分之一的人更願意等待更多成功的證據。
報告還強調了不同代際投資行為和偏好的差異，年輕投資者更有可能討論投資並將收入投資置於增長之上。
SoFi Invest 的 Nicole Casperson 對調查結果發表評論，表示：“沒有‘神奇數字’投資者的投資組合一旦達到，將立即表明他們已準備好退休或其他主要財務目標，因為每個人的情況都不同。”她強調需要製定更具體的目標並利用知識來實現具體目標。
SoFi Invest 年中投資報告的調查結果基於6 月30 日至7 月10 日期間進行的在線調查， 2023年，反映了年中投資者的情緒、投資趨勢和習慣。
SoFi（納斯達克股票代碼：SOFI）是一家以會員為中心的一站式數字金融服務商店，為超過 620 萬會員提供全套金融產品和服務。該公司經營三個業務部門：貸款、金融服務和技術平台。