面對快速變化的金融格局，財富管理公司準備進行重大轉型。最近由 ThoughtLab、Deloitte 和 FNZ 組成的研究聯盟牽頭，並由 Amazon Web Services (AWS) 和 Genesys 的貢獻的一項最新研究表明，到 2028 年，投資業將見證數位創新和人工智慧的巨大轉變（人工智能）成為繁榮的關鍵組成部分。這項綜合分析融合了 250 家財富管理公司的見解和全球 2,000 名投資者的回饋，顯示 55% 的高階主管預計數位化公司將顯著改變財富產業。此外，52% 走在數位轉型前沿的財富管理公司預計產業將發生戲劇性的重組。高達 69% 的高階主管相信人工智慧將極大地改變他們公司的營運。同時，47% 的人預測區塊鏈和相關技術將最大限度地減少對託管人和清算所等中介機構的需求，這凸顯了金融服務中去中心化的重要性。高階主管也預測大多數產品將出現商品化趨勢，迫使提供者提供增值服務以證明收費合理。此外，39% 的人預計，隨著投資者需要更全面的金融解決方案，財富管理、銀行和保險之間的界線將變得模糊。研究強調，隨著 X 世代影響力的提升，Y 世代和 Z 世代以及新興市場的財富開始塑造投資格局，數位化和流程轉型的迫切需求。絕大多數投資者，尤其是年輕一代，期望投資提供者提供與領先的數位化公司相符的數位體驗。為了應對這些不斷變化的動態，投資提供者正在將技術提升為核心能力，其中絕大多數正在推進或已經實施基於雲端的現代化平台。這些平台使財富管理公司能夠實現營運數位化、降低成本、設計新的業務模式並開拓新的收入來源。2023年10月至11月期間進行的「打造面向未來的投資公司」研究提供了定量數據和定性見解，包括行業專家顧問小組的觀點以及對11家財富管理公司高級從業者的深入訪談。ThoughtLab 執行長兼該研究主任 Louis Celi 強調了了解未來投資者期望和行為以確保客戶滿意度的重要性。他強調，財富管理公司必須重新考慮他們的產品、工作流程、商業模式和數位策略，以便為未來做好準備。針對財富管理公司的研究得出了五項關鍵行動，旨在為下一個投資時代做好準備：將客戶的建議和體驗數位化。利用客戶多樣性促進業務成長。利用人工智慧和數位創新來提高績效。創新產品以滿足未來的投資需求。調整商業模式和市場定位以適應新的競爭格局。為了更深入研究研究結果並探索投資公司不斷發展的策略，完整的報告可供下載。這項研究的見解對於財富管理公司過渡到更數位化、以投資者為中心的未來至關重要。透過正確的方法，這些公司不僅可以生存，而且可以在下一個投資時代蓬勃發展。