美國財政部金融犯罪執法金融犯罪網絡（FinCEN）於2023 年10 月20 日發布警報，旨在協助金融機構識別支持恐怖組織哈馬斯的資金流。在此之前，哈馬斯於 2023 年 10 月 7 日對以色列發動了毀滅性襲擊，造成包括美國公民在內的重大人員傷亡。
哈馬斯採用多面向的方式籌集資金它的運作。據美國財政部稱，該組織從伊朗獲得的支持有時估計高達 3 億美元。此外，哈馬斯利用私人捐款和全球投資組合，並挪用合法慈善機構的援助。他們也控制過境點和商業通道，從事敲詐勒索活動，並對當地居民進行敲詐勒索。值得注意的是，哈馬斯參與了使用法定貨幣和虛擬貨幣。
FinCEN 列出了具體的危險信號指標來提供幫助金融機構發現、預防和報告與哈馬斯恐怖融資有關的潛在可疑活動。這些指標包括與 OFAC 指定實體的交易、表明支持恐怖活動的交易以及涉及與哈馬斯活動相關的高風險司法管轄區的交易。敦促金融機構在可疑活動報告 (SAR) 中包含關鍵術語“FIN-2023-TFHAMAS”，以表明與警報的關聯。
作為整個政府的一部分作為回應，財政該部正在與外國同行合作，以阻止哈馬斯在全球範圍內籌集和使用資金的能力。外國資產管制辦公室 (OFAC) 在蘇丹、土耳其、阿爾及利亞和卡達等國家指定了眾多哈馬斯成員和金融服務商。
FinCEN 也對使用資助恐怖活動的虛擬貨幣和線上平台。該警報特別提到哈馬斯參與了涉及虛擬貨幣和虛構慈善機構的募款活動。建議金融機構對涉及虛擬貨幣的交易保持警惕，特別是那些源自或指向高風險司法管轄區的交易。
鑑於恐怖主義融資方法不斷變化的性質， FinCEN 正在不斷更新其指導方針，並與國際夥伴密切合作，以遏制資金流向恐怖組織。建議金融機構隨時了解 FinCEN 的警報和指南，以確保合規並為國家安全工作做出貢獻。