歐洲銀行管理局(EBA) 於2023 年8 月31 日結束了關於修訂洗錢和恐怖主義融資(ML/TF) 風險因素指南的公眾諮詢。修正案旨在擴大範圍，將加密資產服務提供商(CASP ) 納入其中。 EBA 為 CASP 提出了共同的監管期望，以識別和減輕洗錢/恐怖融資風險，並提供針對具體行業的指導。該指南還建議 CASP 根據這些風險調整客戶盡職調查。此次磋商是 EBA 持續努力加強歐盟反洗錢和打擊資助恐怖主義 (AML/CFT) 防禦措施的一部分。ConsenSys 是廣泛使用的 MetaMask 加密錢包的開發領導者，也是區塊鏈領域的重要力量，已正式回應歐洲銀行管理局 (EBA) 最近關於反洗錢和恐怖主義融資指南的諮詢。 ConsenSys 律師Bill Hughes 在2023 年8 月31 日的一條推文中公開了該公司的立場。Hughes 在社交媒體上被稱為@BillHughesDC，擁有多方面的背景，包括在司法部(DOJ)、白宮擔任過職務(WH) 和 Sullivan & Cromwell LLP (S&C) 律師事務所。他擁有弗吉尼亞大學法學院 (UVA Law) 和范德比爾特大學 (Vandy) 的學位。自託管錢包不是風險指標ConsenSys 強調，使用自託管錢包不應被視為需要銀行加強盡職調查的風險因素。休斯表示：“我們同意，客戶使用自託管錢包本身並不意味著銀行需要加強對該客戶的盡職調查。” ConsenSys 敦促 EBA 在其指南中明確納入這一點。多個錢包不一定可疑該公司還質疑使用多個自託管錢包或大量公共地址應被視為洗錢危險信號的觀點。休斯說：“使用多個錢包和地址是非常普遍的，並且在某種程度上正是系統設計的工作方式。” ConsenSys 認為，將此類行為視為可疑行為會顛覆正常的反洗錢 (AML) 盡職調查流程。交易限額和風險緩解ConsenSys 對交易限額問題進一步發表評論，指出雖然不限制交易價值或交易量的服務可能會帶來更大的風險，但不應鼓勵銀行設定極低的限額以避免加強盡職調查。採用技術實現合規性最後，該公司讚揚 EBA 認識到區塊鏈分析等新技術在緩解風險方面的作用。休斯補充道：“我們將進一步鼓勵 EBA 和其他監管機構持開放態度，允許技術隨著技術的發展，不僅補充標準盡職調查機制，而且取代它們。”對行業的影響ConsenSys 的回應是在全球範圍內加強對加密貨幣和區塊鏈技術的監管審查之際做出的。 EBA 的指導方針預計將對金融機構如何與區塊鏈技術和加密貨幣互動產生廣泛影響。鑑於 ConsenSys 在區塊鏈生態系統中的作用，其評論尤其值得注意。該公司因開發 MetaMask 而聞名，MetaMask 是一種流行的基於以太坊的錢包。結論ConsenSys 對 EBA 諮詢的回應反映了更廣泛的行業擔憂，即過度監管可能會扼殺創新並給用戶帶來不當負擔。它還強調了技術在合規性和風險緩解方面不斷發展的作用，表明傳統金融系統和基於區塊鏈的金融系統可以更加和諧地共存。