美國證券交易委員會 (SEC) 提出了新規則，以解決可能存在的潛在利益衝突當投資顧問和經紀交易商使用預測數據分析和人工智能 (AI) 時，就會出現這種情況。無論使用何種技術，該計劃於 2023 年 7 月 26 日提出，旨在阻止企業將自身利益置於投資者之上。
擬議規則將要求公司分析和識別使用預測數據時可能出現的任何利益衝突與投資者互動的分析。如果發現此類衝突將公司利益置於投資者之上，則公司需要消除或抵消這些衝突的影響。這些規則還要求使用該技術進行投資者互動的公司保存有關遵守這些事項的賬簿和記錄。
該提案是為了響應預測數據分析模型對投資者進行個性化預測的能力不斷增強。這種能力有利於高效、大規模的溝通，並可以影響投資者的決策。然而，如果顧問或經紀人將自己的利益置於投資者的利益之上，這也會增加利益衝突的可能性。
SEC 主席 Gary Gensler 強調了我們生活在預測數據分析和使用方面的變革時代人工智能。他指出，這些進步為醫療保健、科學和金融等各個領域帶來了重大機遇。不過，他也強調了潛在的風險，並表示，“如果公司的優化功能既考慮了公司的利益，也考慮了投資者的利益，這可能會導致利益衝突。”
美國證券交易委員會還通過了新規則，要求上市公司在確定其行為後四天內披露黑客事件對投資者的重要性。該規則於 2022 年 3 月首次提出，是 SEC 加強金融體系防範數據盜竊、系統故障和網絡入侵的更廣泛努力的一部分。
關於人工智能使用的擬議規則遭到了共和黨委員的反對，他們認為現有的披露要求足夠了，新提案可能會抑制新技術的使用。然而，SEC 認為這些技術的複雜性和不透明性需要特殊規則。
反對聲音之一的委員 Hester Peirce 認為，該提案似乎表明投資者，當面對這些技術，“只會陷入無能的泥潭，因此披露對他們不起作用。”然而，SEC 投資管理總監 William Birdthistle 反駁說，該提案不會取代任何披露要求。
美國證券交易委員會 (SEC) 強調需要採用獨特的監管方法來管理在金融領域使用高度可擴展、複雜且通常不透明的技術。本聲明是根據美國證券交易委員會最近提出的一項提案製定的，該提案旨在減輕因投資顧問和經紀交易商使用人工智能 (AI) 和預測數據分析而產生的潛在利益衝突。
擬議規則將在《聯邦公報》上公佈，並向公眾啟動 60 天的期限在做出最終決定之前發表評論。這一過程標誌著圍繞技術和金融監管融合的持續討論的一個重要里程碑。它強調了在促進創新和保護投資者利益之間取得平衡的必要性。